Идентификация рисков и контроль за ними в платежной системе: российский и зарубежный опыт

Целью исследования является анализ современного механизма идентификации рисков и контроля за ними в платежной системе как в Российской Федерации (далее – РФ, Россия), так и за рубежом. Задачами исследования являются анализ стандартизированного подхода к идентификации рисков и контроля за ними в платежной системе России и зарубежных странах, а также обзор оценочных показателей системы идентификации и контроля в платежной системе РФ. Для достижения поставленной цели в данной работе использовались общенаучные методы (анализ, синтез, обобщение и др.) и ряд частно-научных (системный, сравнительно-правовой, статистический и др.), необходимые для более глубокого рассмотрения отдельных вопросов по теме исследования. В работе был проанализирован стандартизированный подход к идентификации рисков и контролю за ними в платежной системе России, Великобритании и Соединенных Штатов Америки. Проведен обзор оценочных показателей системы идентификации и контроля в российской платежной системе. Теоретическая значимость исследования заключается в расширении знаний и представлений о современных механизмах идентификации рисков и контроля за ними в платежной системе России, а также о международном опыте идентификации рисков и контроля за ними в платежной системе. Практическая значимость исследования заключается в выявлении особенностей стандартизированного подхода к идентификации рисков и контролю за ними в платежной системе в России и зарубежных странах, а также оценочных показателей системы идентификации и контроля в российской платежной системе.

1. Ризванова И.А., Букликова Е.А. Обзор организационного и нормативно-правового аспектов идентификации и контроля за рисками в платежной системе России и за рубежом. Вестник Евразийской науки. 2024;16(2).

2. Масино М.Н., Ларионов А.В. Методика организации процесса риск-менеджмента в платежных системах. Управление финансовыми рисками. 2016;4(48):288–297.

3. Villanueva E. Risk management 101: process, examples, strategies. Auditboard. 2023;5:67–72.

4. Криворучко С.В., Лопатин В.А., Колесова Ю.И. Новации в развитии национальной платежной системы. M.: КноРус; 2023. 246 с.

5. Белова М.Т., Ризванова И.А. Современный ландшафт и тренды развития национальной платежной системы России. Научное обозрение. Серия 1. Экономика и право. 2023;5:10–24.

6. Криворучко С.В., Ризванова И.А., Бердышев А.В. Развитие системы быстрых платежей Банка России в современных условиях. Вестник университета. 2024;8:163–174. http://doi.org/10.26425/1816-4277-2024-8-163-174

7. Гумеров М.Ф., Ризванова И.А. Направления совершенствования деятельности региональных банков на территории Республики Татарстан. Финансы: теория и практика. 2023;27(5):55–66. https://doi.org/10.26794/2587-5671-2023-27-5-55-66